2021년 5월 장기 투자 결산

Current Portfolio Pie-chart

 

 

Results

1. 이번달 총 결산 +1.08%. 투자 시작 (07/01/2020) 부터 이번 달까지 첫달 자본금 기준 노동 수익 제외 총 -4.7%, 올해 연간 수익률 -5.9%. 

 

Summary

1. 이번달에 배운 것중 가장 중요한건, 결국 이주식, 저주식, 저 섹터 이 섹터 사봐야 IVV 만 못하다는 것. 알고는 있었지만 경험하니 확실히 알 것 같다. 지금 개별주들 조금 있는 것들을 다 정리하고 지수추종으로 간단히 가고 싶은데, 언제 그렇게 해야 하는지 고민이다. 지금 있는 것들은 자산의 5% 정도밖에 안되기 때문에 일단 그냥 두고 관찰해 볼 예정. 

2. 현금성 자산 비율을 47%까지 올렸고, 이 현금을 TIPS 17%, cash 16%, covered call ETF 14.7% 로 배분해서 보유하고 있는데, 당분간 유지할 생각이다. 

3. 지난 달에도 말햇듯이 설령 지금이 버블이라고 해도, 금융 시스템이 무너지지 않으면 -35%, 무너지면 -50% 선까지 조정을 보지 그 이상 조정은 가능성이 거의 없다고 봐도 무방하다. 너무 큰 조정을 통해 너무 큰 이득을 볼 기대를 하지 말자. 다만 그런 조정이 왔을때 어떻게 할지 전략을 미리 정해놓는 것이 중요하다. 아직 전략은 정하지 못햇다. 

4. 결국 지금 상황이 버블인지 알 수 없지만, 벨류에이션이 높은 주식이 아주 많은 건 사실이고, 버블의 다양한 징조가 있는것도 사실이기 때문에 주가는 언젠가는 하락할 것 같다. 

5. 지난달에 써 놓은 것들에서 별로 더 첨언할 말이 없는걸 보니 포트폴리오가 좀 안정이 되어가고 있다는 생각이 든다. 이번달에는 거의 매매를 하지 않았다. 

8. 연간 목표는 약 6-8 퍼센트.

 

Plan for next month

1. 조정이 오면 어떻게 할지 미리 전략을 세워 놓아야 한다.