2021년 1월 장기 투자 결산

Current Portfolio Pie-chart

 

 

 

Results

1. 이번달 총 결산 -2.38%. 투자 시작 (07/01/2020) 부터 이번 달까지 첫달 자본금 기준 노동 수익 제외 총 +1.23%, 올해 연간 수익률 -2.38%.

 

Summary

1. 이제껏 해왔던 것과는 달리 Fed 가 장기 국채 금리 상단을 조절 하지 않으면서 40% 가까이 보유하고 있는 TMF 에서 손해가 많이 발생하였다. 그리고 고심끝에 중간에 조금 올랐을때 포지션의 일부 (전체 자산의 10% 정도…) 를 현금화하였다. 그 이유는 일단 버티는게 원칙이지만 큰 조정이 오지 않는 다면 채권 금리는 조금씩 오를 가능성이 높고, 그렇게 되면 손해가 너무 커질 것 같다는 판단이 들었기 때문. 

2. 이번달에는 sub investing account 를 파서 총 자산의 10퍼센트 정도를 목표로 개별주 투자 계좌를 개설하고, 미국 주식을 한 2.5% 정도 매수하였다. 아직 크게 어떻게 하겠다는 계획은 없고, 조금 더 고민을 해 볼 예정. 

3. 너무 변동성이 큰 장세가 지속되는 것 같아서 노동 수익을 모아 현금 비율을 14% 까지 올렸다. 

4. 지금이 버블이 생기고 있는건 맞는데, 버블이 몇년을 갈지, 그동안 나는 어떻게 해야 할지 고민이 너무 많이 된다. 가장 고민이 되는 부분은 버블이 계속, 몇년동안 커지고 나는 그 버블을 지켜만 보고 있게 되면 마음이 많이 불안 할 것 같아서. 일단 지금까지 결론은 버블은 몇년이 되었든 꺼지고, 꺼지는 정도는 아무도 모르고, 그 후에 내가 어떻게 하는지가 지금 어떻게 하느냐보다 훨씬 더 중요하다는 것. 지금 버블에 합류하지 못하는 부분에 대해 초조할 것이 전혀 없다 다짐 또 다짐. 

 

Plan for next month

1. 포트폴리오 비중은 1분기에는 일단 미국 large cap ETF 10%, small cap ETF 5%, 중국 ETF 25%, 채권 20%, 개별주 10%, 금, 은 15%, REITS 5%, 현금 10% 정도로 맞출 예정.