2020년 11월 장기 투자 결산

Current Portfolio Pie-chart

 

 

Results

1. 이번달 총 결산 +4.72%. 투자 시작 (07/01/2020) 부터 이번 달까지 첫달 자본금 기준 노동 수익 제외 총 +2.19%. 

 

Summary

1. 10월 말에 20년 국채 금리가 1.4를 넘었을때 구입한  (x3) 채권 ETF 가 국채 금리가 전반적으로 하락하면서 수익이 났다. 국채 금리가 1.2 정도 되면 조금씩 매도할 계획. 

2. 대형주의 꾸준한 상승, 가치주의 폭주가 상상외로 일찍 시작하여 포트폴리오의 성장에 도움이 되었지만, 비중이 크지 않아 크게 도움이 되진 못했다. (그래도 만족스럽다.)

3. 9월달 부터 이어진 달러 강세… 라기 보단 상대적 덜 약세가 이어지면서 금, 은의 하락세가 이어져서 금, 은에서 손실이 발생하였다. 장기적으로 금의 가격은 우상향할 것이라고 판단되므로 아주 조금씩 추가매수 할 계획이다. 

4. 지난 달에 단순화한 포트폴리오를 유지하였고, 크게 추가 구매하지도 않았다. 전반적으로 채권의 움직임에 대한 이해와 대비가 되어 있으니 마음이 편하고 하루하루 변화에 별로 신경쓰지 않게 되어서 참 좋았다.

5. 중국 ETF 들 가격이 많이 상승하면서 포트폴리오에서 중국 비중이 많이 상승하여 목표비중에 가까워졌다. 

6. 대선 이후 미국 large cap ETF, small cap value ETF의 비중을 높일 계획이었지만, 생각보다 (언제나처럼) 너무 빨리 랠리가 시작되면서 small cap ETF 의 비중을 생각보다 올리지 못했다. 

Plan for next month

1. 지난달에 말한 것처럼 포트폴리오 비중은 장기적으로 미국 large cap ETF 25%, small cap ETF 10%, 중국 ETF 25%, 채권 25%, 금, 은 5%, REITS 5%, 현금 5% 정도로 맞출 예정. 현재 포트폴리오를 비추어 보면 여기서 가장 off 되어 있는 자산은 large cap, small cap ETF 인데 이번달 코비드 확산세와 그에 따른 경제의 영향을 도저히 가늠할 수 없기 때문에 섣불리 비중을 늘리지는 않을 계획이다.