2020년 7월 장기 투자 결산

Current portfolio pie-chart

Results

1. 이번달 총 결산 + 3.98%

2. 채권이랑 금 ETF 가 전체 포트폴리오의 약성장을 주도하였다. (채권 약 +5%, 금 +11%) 

3. 관찰용으로 몇주 구입한 apple, amazon 주식이 마지막날 2분기 실적 발표 후 폭등하여 각각 +14%, 9% 기록. 하지만 많이 살걸 하는 후회는 전혀 없다. 

4. 작은 성과지만 전반적으로 만족스럽다. 다시 다짐하지만 내 투자 목표는 고수익이 아니라 잃지 않는 것. 

Summary

1. 분산 투자를 처음 시작하는 상황에서 주식 시장이 너무 volatile 하고 실물 경제와 괴리가 큰데다 도대체 예측이 불가능해서 초기 투자 자본을 넣을 타이밍을 찾기가 쉽지 않았다. 7월 한달에 걸쳐서 분할 매수해서 이제 초기 투자 자본은 모두 들어간 상태. 

2. Volatile 한 장세에 멘탈을 잡기가 쉽지 않았지만 비교적 잘 유지하였다. 

3. 7월 후반부에 Emerging Market Bond ETF 들을 분할 매수하였다. 달러 약세에 따른 장기 투자 Hedge 목적.

4. EM Stock ETF 들은 아주 소량만 매수하여 관찰중 (극소량이라 파이차트엔 없음). 

5. 7월 후반부에 Inverse ETF, put option 들을 소량 구매하였다. Hedge 목적. 

 

Plan for next month

1. 채권 비율 하향 조정은 (1) 주식 가격의 큰 조정이 있을 경우 (> 20%), (2) 금리 인상의 징후가 있거나 금리를 인상한 경우 할 예정. 당분간 (최소한 12월, 현실적으로는 2021년 말 까지) 금리가 올라갈 걱정은 없을 것 같고, 마이너스 금리가 되기도 쉽지 않을 것 같다. 

2. 보유한 REITS 가격의 큰 하락 조정 (> 20%) 이 있을 경우 추가 매수. 

3. TIPS 는 일단 2% 정도로만 가져가면서 관찰할 예정.

4. 주식 비율을 언제 어떻게 조정하고, 매수시 어떤 주식을 매수할지는 아직 정해놓은 원칙이 없다. 추후 업데이트 예정.

5. 주목하고 있는 분야: 중국 소비재 ETF, 중국 지수 추종 ETF, other EM bonds