2021년 2월 장기 투자 결산
Current Portfolio Pie-chart Results 1. 이번달 총 결산 -4.94%. 투자 시작 (07/01/2020) 부터 이번 달까지 첫달 자본금 기준 노동 수익 제외 총 -6.84%, 올해 연간 수익률 -4.92%. Summary 1. 처참한 한달이었고, 많이 배웠다. 3배 채권 ETF 인 TMF 가 장기채권 금리의 폭등의 영향으로 큰 손해를 봤다. 손해를 보던 와중에 어떻게 손절을 할 것 인가에 대한 고민이 있었는데, 미리 계획을 해 놓고 어느정도 따르면서 멘탈을 유지할 수 있었지만, 진짜 너무 빨리 털리니까 정말 정신이 없었다. -18퍼센트가 된 시점에서 노션에 저장해 놓았던 플랜은 다음과 같다. 현재 -18.8% 손실 기록. 앞으로 계속 -가 되는 경우 계획 -20% 가 되면 이만불 정리 (남은 주식의 40%). -30% 가 되면 만불 정리 (남은 주식의 33%). -40% 가 되면 만불 정리 (남은 주식의 50%). -50% 가 되면 만불 정리 (남은 주식의 100%). 앞으로 플러스가 되는 경우 계획 -10% 가 되면 만불 정리 0% 가 되면 만불 정리 5% 가 되면 만불 정리 10% 가 되면 만불 정리 15% 가 되면 만불 정리 20% 가 되면 나머지 정리 좋은 계획이었는지는 모르지만, 확실히 계획이 있고 없고는 차이가 있다. 결국 5000불만 남기고 -25-30% 사이에서 모두 정리가 되었고, 손실을 줄일 수 있었다. 돌이켜보면 채권 금리가 지난 일년동안 박스권에 있었고, 그렇기 때문에 앞으로도 FED 가 채권 금리를 박스권에 가두어 둘 것이라는 너무 큰 확증편향이 있었다. 한발 떨어져 생각해보면, 백신이 보급되고 코비드 케이스가 줄어들면서 경기가 좋아질 거라는 기대감이 퍼져있는 상황에서, 금리가 오르는건 당연한데 너무 한쪽으로만 생각하다보니 생각이 유연하지 못했다. 또 단기금리가 고정되어 있는 상태에서, 장기물 금리가 너무 올라 스프레드가 벌어지기 힘들 것이라고 생각했지만 그것도